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西班牙部分华人银行卡被冻结 或因银行查客户身份

发布时间:2016-12-26 11:12:38  文章来源:  浏览次数:...

  近日,有很多在西班牙的华人陆续反映,自己的Bankia银行卡出现故障,无法在提款机上取现,也无法进行其他资金操作,有华人在网上银行中查询发现,账户状态仍为“可用”,但到柜台咨询后才发现账户已经被冻结。此外,很多华人表示,此前并未通过任何途径收到Bankia银行方面发布的相关通知。

 

  首先,赶紧去查看下自己的账户是否有异常;

  其次,如果被冻结了,要尽快向银行提供近期的收入证明(员工需要提供最后三个月的工资单,老板需要提供最后一个季度的季度税单)

  最后,如果有客户的老板保险或工人保险单是在此银行自动扣款的,需要特别注意下 帐户是否能在12月29日之前解冻,如果不能,则需要30日当天去当地的保险局申请交老板保险的单据(boletin de autonomo del mes diciembre),以免日后给自己造成不必要的麻烦。

  在经过咨询各大律师楼及周边朋友后发现,确实在最近几天有不少侨民发现自己的Bankia账户无法取出现金,也无法进行其他资金操作。到柜台咨询后才发现是账户被冻结了。经调查,被冻结的账户有些是存有上万欧元金额,而有些仅仅只有一千多欧元。

  据一名已经去银行咨询过的留学生称,银行前台人员在查询了她的银行卡后表示,并不清楚冻结原因,该工作人员又咨询了分行经理。该经理表示,银行卡遭遇冻结,可能是由于银行近期需要彻查外来人员的身份信息所致。如果需要解封银行卡,留学生需要提供自己的有效居留卡信息、录取通知书、新学期的注册单等资料,银行对这些资料一一复印留底,以进一步核实所提供的资料及身份信息是否属实。此外,该Bankia分行表示并不确定审核需要花费多长时间。

  目前在马德里的华人被冻结的最多,银行工作人员称需要客户提供或更新Autonomo或者Nomina的资料,但并没有提及有规定上交材料的时间。

  至于这次突然有大批华人的Bankia账户遭到冻结,猜测的理由也是多种多样,很多人认为是之前华人携巨额现金闯关引起了当地政府部门的关注,所以才要严查华人账户;也有部分人猜测是因为当前财政部长有意让BBVA收购Bankia,因此才要清理门户。

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